又一家华尔街大行将推出一款AI金融产品:背后技术由OpenAI支持

2023-09-09 13:36

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又一家华尔街大行将推出一款AI金融产品:背后技术由OpenAI支持

图片来源:无界AI生成

资料来源:财经联社

作者:周子意

未来,访问摩根士丹利财务顾问讨论投资的富裕客户可能会有不同的体验:让聊天机器人监听他们的谈话。

据报道,经过1,000 名财务顾问数月的测试,摩根士丹利将于本月推出一款生成式人工智能(AI) 聊天机器人。值得一提的是,这款生成式人工智能将有由OpenAI开发。

该聊天机器人可以充当虚拟助手,帮助财务顾问和银行家快速查找研究或表格,而无需筛选数十万份文档。

该银行还在开发一项技术,以最终在客户许可的情况下创建会议对话摘要、起草后续电子邮件、建议后续步骤、更新银行的销售数据库以及安排后续预约。并了解如何帮助顾问管理客户在税收、退休储蓄和遗产等方面的财务状况。

虽然聊天机器人将为财务顾问提供见解,但如何提供投资建议仍然是人类的责任。

Cucchiara 指出,“人类顾问仍然是核心.目前,员工将技术视为有用的工具,一些功能

并不担心他们会被机器人取代。

人工智能计划是摩根士丹利提升财富部门战略的一部分,第二季度净利润飙升16%,创历史新高,新客户资产增长900 亿美元。

该公司首席执行官戈尔曼(James Gorman) 的目标是管理资产达到10 万亿美元。他主导了一系列重大交易,为财富管理业务带来了更多资本。

摩根士丹利财富与投资管理首席信息官Sal Cucchiara表示,“AI的影响堪比互联网的出现”

Cucchiara 是推动该银行进军人工智能的高管之一,他一直在硅谷上物色潜在的技术供应商,并于2022 年与OpenAI 的高管会面,当时ChatGPT 尚未成为快速增长的应用程序。主流。

“很快我们就清楚地意识到我们需要与他们合作,而且他们远远领先于其他人,”他说。

摩根士丹利联席总裁兼财富管理负责人Andy Saperstein 已与OpenAI CEO 萨姆奥特曼(Sam Altman)以及公司技术人员Boris Power 洽谈合作。

今年夏天,他们签署了一份协议,摩根士丹利希望参与理财产品的开发。

摩根士丹利并不是生成式人工智能应用中唯一的一个。

今年6 月,摩根大通任命Teresa Heitsenrether 为首席数据和分析官,领导该银行采用人工智能。

美国该银行的虚拟助理Erica自2018年推出以来已与客户进行了超过10亿次互动。

穆迪Analytics 首席产品官Nick Reed 透露,该公司正在与OpenAI 和微软合作开发一款可供客户使用的研究助手。

咨询公司埃森哲全球银行业主管Michael Abbott表示,大型银行是金融公司中采用人工智能最先进的,而资产管理公司、交易商和保险公司也在部署人工智能。